当下最全面的选基大法!

基金观察网mp 浏览次数: 2016-12-01 23:59

来源:多多说钱(ID:ddimoney)作者:多多当前市场,挑选基金确实是个难题:截止今年9月底,市场上共有公募基金3415只,这一数量已经超过目前两市的股票数'...

  来源:多多说钱(ID:ddimoney)

  作者:多多

当前市场,挑选基金确实是个难题:截止今年9月底,市场上共有公募基金3415只,这一数量已经超过目前两市的股票数量,也就是说现在挑选一只基金可能比挑选一只股票更难!

不过,只要方法得当,去沙取金可以很容易。

先和大家温习一下基金的几个基本概念:

  什么是基金?

从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。不过我们今天要讨论的是,将众多投资者的资金集中起来,交给基金公司投资的一种工具。

比如,你买了1000元的某基金,就相当于把这1000元交给对应的基金公司,由他们帮你购买股票、债券等资产。

基金定投是指,每间隔一个周期投资一次定额资金。赚钱的关键在于摊平成本:因为是以固定金额投资,低价位就会购入更多份额,高价位就自然购入较少份额,以此降低平均持仓成本,等到价格回归到中高位时将其卖出赚取利润。

之所以说基金定投合适上班族和懒人,是因为工薪阶层每个月的收入比较稳定,所以能抽出一定比例的钱作为定额资金。同时,定投作为长期投资的工具,时间可以稀释投资风险,不需要投资者时时刻刻紧盯大盘,最合适有投资意向的懒人了。

  基金有哪些分类?选择哪种基金更合适自己?

基金的分类方式比较多,多多今天说一下按投资对象来划分的5个类别,再按收益/风险从低到高依次来排就是:

  货币基金<债券基金<股票基金<混合基金<指数基金

货币基金风险最低,流动性好,相应的收益也最低,适合用短期内不用的闲置资金投资,随用随取。

债券基金适合对资金安全性要求较高,希望收益稳定的投资者,或者为了分散投资风险而配置的投资者。

股票基金、指数基金和混合基金适合愿意承担较高风险,并希望获得高收益的投资者。

  好了,终于讲到最关键的实操步骤了:如何从众多基金中去沙取金?

  首先选择合适的购买平台。目前国内最知名的基金公司有华夏基金、南方基金、嘉实基金、博时基金、易方达基金、广发基金等,这些大型公司旗下产品线比较丰富,相对更好。

  虽然直接在基金公司购买基金的手续费最低,不过多多一般不推荐。如今年轻人买基金更多的会选择天天基金网、数米基金网、蚂蚁聚宝、微信理财通、天天盈等第三方基金销售平台。

  平台定了以后,就到筛选了。

  普通投资者一般可以从基金历史业绩、基金经理、基金管理公司3个基本层面进行进行筛选。(下面会以在天天基金网的操作为例)

1基金历史业绩

  先进入基金排行页面,然后点击选中你有意向的基金,进入其详情页面。

  

  接着挑选出近五年、近三年、近一年、近半年等阶段,业绩表现排名前列的基金,重点看前面20只基金。如果按照这几种方式来排列都有他们的身影的话,可以证明:这只基金比较稳定

  

  通过这种方法,我们已经大致筛选出几只业绩稳定的基金了,接着可以一个个进行基金业绩的考察。

  点击需要考察的那只基金,然后重点查看基金档案中的这6项指标:阶段涨幅、基金经理、持仓明细、行业配置、持有人结构和基金公告。

  (点击可看大图)

  阶段涨幅:看看在同类基金中表现怎么样,排名一直都相对靠前的,就可以加分;(下图该基金往年在同类排名中几乎都是排名最后,选择要慎重)

  

2基金经理

  一只基金的业绩表现很大程度取决于基金经理的管理能力,有的基金在优秀的基金经理管理下,以往可能长期表现优异,但换人后,由于两人的投资风格不同,成绩或许会下降甚至一蹶不振。所以,选基必须看基金经理。

  

3基金管理公司

  持仓明细、行业配置:了解基金投资目标和投资范围,看看是否被看好的某一行业或者某类股票;

  持有人结构:我比较重视这一项中“机构持有比例”的变化,这代表了机构对该基金的认可度;

  基金公告:可留意一下该基金的一些重要公告,特别是里面的“定期报告”。

  说完了,以上3大项指标可以基本帮助大家选出比较好的基金,除此以外还有什么选基技巧,小编以后再和大家一起探讨~

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